Utili e aggiustamenti del terzo trimestre 2022

Il Credit Suisse, la seconda banca svizzera, si trova qui accanto alla bandiera svizzera nel centro di Ginevra.

Fabrice Gaffrini | AFP | Belle foto

debito svizzero Poiché Giove ha registrato una perdita trimestrale peggiore delle stime degli analisti, ha annunciato un enorme cambiamento strategico.

Il travagliato prestatore ha registrato una perdita netta nel terzo trimestre di 4,034 miliardi di franchi svizzeri ($ 4,09 miliardi), rispetto alle aspettative degli analisti per una perdita di 567,93 milioni di franchi svizzeri. La cifra era anche molto bassa 434 milioni Il franco svizzero ha registrato un profitto nello stesso trimestre dell’anno scorso.

La banca ha osservato che la perdita rifletteva una svalutazione di 3,655 miliardi di franchi svizzeri relativa alla “rivalutazione delle attività fiscali differite a seguito di una revisione strategica completa”.

Sotto la pressione degli investitori, la banca ha svelato un’importante revisione della sua attività a seguito della sottoperformance della sua banca d’investimento e dei costi di contenzioso che hanno ridotto le entrate. Giovedì il nuovo CEO Ulrich Koerner ha dichiarato alla CNBC di aver rappresentato l’inizio di una “trasformazione in un nuovo Credit Suisse”.

Nel suo cambiamento strategico ampiamente previsto, la banca si è impegnata a “ristrutturare radicalmente” la sua banca d’investimento, riducendo significativamente la sua esposizione alle attività ponderate per il rischio utilizzate per determinare i requisiti patrimoniali di una banca. Mira a ridurre la sua base di costo del 15% o 2,5 miliardi di franchi svizzeri entro il 2025.

La banca prevede di raccogliere 2,9 miliardi di franchi svizzeri in oneri di ristrutturazione entro la fine del 2024.

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Il piano di trasformazione vedrà Credit Suisse scorporare la sua banca d’investimento in un’attività indipendente chiamata CS First Boston, raccogliere 4 miliardi di franchi svizzeri di capitale attraverso una nuova emissione di azioni e diritti e creare un’unità di emissione di capitale. Ritorno, attività non strategiche.

Mira a ridurre le attività ponderate per il rischio e l’esposizione alla leva finanziaria del 40% ciascuna durante la ristrutturazione, mentre la banca prevede di “allocare quasi l’80% del capitale alla gestione patrimoniale, alle banche svizzere, alla gestione patrimoniale e ai mercati entro il 2025”.

Parlando con CNBC, Koerner ha affermato che la banca era “molto stabile, molto redditizia, molto semplice nel modo in cui è stata creata e una delle cose più importanti per noi è stata come siamo arrivati ​​a quella soluzione? Abbiamo iniziato. Abbiamo davvero progettato tutto intorno alle esigenze del cliente e alle esigenze del cliente, e oggi siamo qui. Abbiamo finito di proporre.”

Angolo Ha preso il timone a luglio in seguito alle dimissioni del predecessore Thomas Gottstein, dopo che la banca ha registrato una perdita netta di 1,593 miliardi di franchi svizzeri nel secondo trimestre, ben al di sotto delle aspettative di consenso tra gli analisti. Ha affermato che il riallineamento strategico di giovedì ha rappresentato un “piano d’azione molto decisivo”.

“Numero uno, una seria ristrutturazione della banca d’investimento; numero due, significative riduzioni dei costi; e numero tre, rafforzando ulteriormente la nostra base di capitale, e con ciò, penso che abbiamo tutti gli ingredienti necessari per arrivare dove vogliamo andare”, ha aggiunto.

Il Credit Suisse è stato colpito nel corso dell’ultimo anno da ricavi deboli dell’investment banking, perdite dovute alla dismissione delle sue attività in Russia e costi di contenzioso legati a diversi fallimenti di conformità e gestione del rischio legacy. Lo scandalo degli hedge fund Archigos.

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Ecco alcuni altri punti salienti finanziari per il terzo trimestre:

  • Il fatturato del gruppo ha raggiunto 3,804 miliardi di franchi svizzeri, rispetto ai 5,437 miliardi di franchi svizzeri nello stesso periodo dell’anno scorso.
  • Il coefficiente di capitale CET1, una misura della solvibilità bancaria, è stato del 12,6%, in aumento rispetto al 14,4% dello stesso periodo dell’anno scorso e al 13,5% nel trimestre precedente.
  • Il ritorno sul patrimonio netto tangibile è stato del -38,3%, in calo dal -15% del secondo trimestre e del 4,5% nel terzo trimestre del 2021.